¿Te estás preguntando si tienes que pagar impuestos al vender una casa? La respuesta es sí: hay varios impuestos que debes tener en cuenta, como la plusvalía municipal y el IRPF.
Conocerlos es imprescindible para evitar sorpresas en el futuro y que la venta sea fácil.
Aquí te contamos qué impuestos se pagan al vender una casa y si puedes estar exento de pagarlos.
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👀 Importante
La información sobre los impuestos que se pagan al vender una casa que se encuentra aquí es orientativa. Las condiciones pueden variar según la CCAA o ciudad donde esté la vivienda y tu caso particular.
Contacta con tu ayuntamiento o gestor antes de presentar ningún impuesto.
Hay tres impuestos a los que debes hacer frente por la venta de tu vivienda:
Además debes tener en cuenta otros gastos que puede haber a la hora de vender una propiedad. Aquí los desglosamos.
Es el Impuesto sobre el Incremento del Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana (IIVTNU) y grava el incremento de valor que experimenta un terreno urbano (esté edificado o no) desde su adquisición hasta su venta.
Este impuesto de plusvalía tiene carácter municipal, por lo que la recaudación queda a cargo de los ayuntamientos y tendrás que liquidarlo en la dirección de tu Hacienda autonómica. Su cálculo varía en función del sitio donde se encuentre el inmueble.
Debes pagar la plusvalía tanto si vendes un inmueble, como si lo recibes en herencia o donación.
En el caso de la venta de una vivienda es el vendedor quien asume el pago del impuesto.
El plazo para pagar es de 30 días hábiles a contabilizar desde la fecha de firma de la escritura de compraventa. Este plazo puede cambiar en cada ayuntamiento, consulta cuál es el de tu ciudad.
Existen 2 métodos para calcular la plusvalía municipal: el real y el objetivo. La diferencia entre ellos es la manera en la que se calcula la base imponible del impuesto.
En ambos métodos la plusvalía se calcula multiplicando la base imponible por el tipo de gravamen.
Plusvalía = base imponible x tipo de gravamen
Aquí puedes ver en detalle qué es la plusvalía y cómo calcularla →
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Por otro lado, debes declarar en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas la ganancia que estés obteniendo como consecuencia de la venta de la vivienda. Es decir, el incremento patrimonial que obtienes al vender.
En caso de que no estés obteniendo beneficio económico, debes declarar la venta, pero no tendrás que pagar nada.
Aquí te contamos en detalle cómo tributa la ganancia patrimonial en el IRPF.
La ganancia patrimonial por la venta del inmueble es el resultado de restar el valor de adquisición al valor de transmisión.
Ganancia patrimonial = valor de transmisión – valor de adquisición
El valor de transmisión es el precio de venta de la vivienda menos los gastos y tributos asociados a la operación.
Valor de transmisión = precio de venta – honorarios agencia inmobiliaria – plusvalía municipal – gastos cancelación registral de la hipoteca (si aplica)
Ejemplo de cálculo del valor de transmisión
Valor de transmisión: 250.000€ – 7.500€ – 3.000€ – 500€ = 239.000€
El valor de adquisición es el precio que pagaste al comprar la vivienda, más los gastos y tributos inherentes a la compra, así como las inversiones y mejoras significativas que hayas podido realizar a la vivienda.
Por tanto, aquí puedes contar como gastos:
Ten en cuenta que las comisiones e intereses del préstamo hipotecario no se incluyen en estos gastos.
Ejemplo de cálculo del valor de adquisición
Valor de adquisición: 200.000€ + 500€ + 300€ + 16.000€ + 10.000€ = 226.800€
Recuerda que la ganancia patrimonial se calcula restando al valor de transmisión el valor de adquisición.
Si seguimos con el ejemplo anterior:
Ganancia patrimonial = 239.000€ – 226.800€ = 12.200€
Si has obtenido una ganancia patrimonial al vender un inmueble, para hacer el cálculo del importe que debes pagar en el IRPF, tienes que multiplicar esa ganancia por el tipo impositivo que corresponda según el tramo de ganancias.
Estos porcentajes se aplican de forma progresiva.
Así, a los primeros 6.000 euros de ganancia le debes aplicar el 19%, de los 6.000 euros y hasta los 50.000 euros restantes, el 21%; entre los 50.000 euros y los 200.000 euros el 23% y a partir de 200.000 euros el 26%.
Ejemplo final de cálculo del IRPF
La ganancia patrimonial del ejemplo era de 12.200€.
En total son 2.442€ por la venta de la casa.
Aunque es obligatorio declarar la ganancia patrimonial en la declaración de la renta, no en todas las ocasiones tendrás que pagar por ella.
En este post de nuestro blog te contamos las exenciones en el pago del IRPF a las que te puedes acoger al vender tu casa.
El IBI es un impuesto municipal periódico que pagan de forma anual los propietarios de una vivienda simplemente por poseerla.
La Ley dicta que el IBI debe pagarlo quien sea propietario de la vivienda a día 1 de enero del año fiscal en curso.
En el caso de que vendas tu casa, lo común es que negocies con el nuevo propietario el pago del IBI. Así tú pagarás la cantidad correspondiente al periodo en el que hayas sido propietario y tu comprador, el resto del año.
El pago del IBI es periódico y los plazos varían dependiendo de cada ayuntamiento, por lo que puede ocurrir que en el momento en el que vendas la casa queden pagos pendientes que la Administración te cobrará a ti. En este caso puedes:
En Doctor Property incluimos una cláusula sobre el pago del IBI en nuestros contratos de compraventa para que tú, como vendedor, solo pagues el impuesto correspondiente al periodo en el que has sido propietario.
Existen ciertas situaciones en las que hay exenciones al pago de la plusvalía. Pueden cambiar en cada localidad, por lo que te recomendamos que contactes con tu ayuntamiento para aclarar las exenciones a las que te puedes acoger.
En líneas generales, están exentos de pagar:
Cuando se obtenga una ganancia patrimonial aunque existen ciertas exenciones al pago del IRPF por vender una vivienda.
La debe pagar el vendedor de la propiedad.
Además de los impuestos, hay otra serie de gastos que debe asumir el vendedor de una casa, como los de notaría, gestoría, certificado energético o cancelación de la hipoteca.
Contáctanos para agendar una cita con uno de nuestros compañeros de tu ciudad, será quien te acompañe en la venta o compra de tu casa de principio a fin.
Nos puedes encontrar en:
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Si estás pensando en poner tu vivienda a la venta te estarás preguntando qué gastos tienes al vender. ¿Quieres saber cómo ahorrar dinero en la venta? Con Doctor Property te ahorras los gastos de inmobiliaria al vender tu piso.
Si vas a vender tu vivienda tendrás una serie de impuestos y gastos que tienes que afrontar.
De entre todos ellos, posiblemente el más importante es el del pago del IRPF.
En Doctor Property nos ocupamos de todo por ti y no te cobramos nada: 0€ y te lo damos por escrito.
Si quieres vender tu casa una de las cosas que debes tener en cuenta para elegir una inmobiliaria es el precio que te van a cobrar y los servicios que te ofrecen.
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